独立したカジノエックス書の法的属性はカジノエックスです。主契約の適切な履行をカジノエックスするか、一方の当事者の契約違反によって生じた損失を補償します。

3独立カジノエックスに関する国際ルール

独立カジノエックスの分野では、国際商工会議所の広く普及している「需要カジノエックスの統一規則」(URDG) シリーズが、現在、国際商工会議所出版物第 758 号発行の URDG 版となっています。建設プロジェクトの分野では、FIDIC が推奨するカジノエックスの契約版がこの規則を採用しています。明確にする必要があるのは、カジノエックス書における URDG 規則のステータスは標準契約条項と同様であり、適用される法律の強制的な法的ステータスを超えることはできないということです。両者の間に矛盾がある場合は、適用される法律の強行規定が優先されます。

4国際貿易リスク配分に対するカジノエックス書の影響

国際貿易の国境を越えた性質により、信用状や前払いを発行する買い手/所有者の請求権は、詐欺や不当な請求のリスク、訴訟や仲裁のリスク、執行リスク、外国為替管理のリスク、資本リスクなど、国内貿易とは異なる一連のリスクに直面することになります。現実的かつ迅速に補償金を取得することは、補償金を請求する権利を持つことよりもビジネス界のニーズに合致しています。カジノエックス書は実際にはリスクを再分配する金融商品であり、これを通じて前述のすべてのリスクが販売者/サービスプロバイダーに移転されます。

²URDG458 第 2 条 a) は、要求カジノエックスとは、その名前や説明に関係なく、カジノエックス人 (銀行、保険会社、その他の機関または個人) によって書面で発行されるカジノエックス、カジノエックス書、またはその他の支払い約束を指し、約束の条件に適合する書面による支払い要求およびカジノエックスに指定される可能性のあるその他の文書 (たとえば、建築家が発行した証明書など) を受け取ったときに支払いが行われなければならないと規定しています。またはエンジニア、判決または仲裁判断）。

(1) 基本契約リスクの計算と管理

どんなカジノエックスにも基本的な取引があります。カジノエックスの目的は、基本的な取引にサービスを提供することです。カジノエックスをめぐる紛争は、基本的な取引に関する紛争から生じることがほとんどです。したがって、基本的な取引リスクの管理と測定がカジノエックスリスク管理の基本業務となります。資本の流れの観点から見ると、書類信用状の資本の流れは買い手から売り手へですが、カジノエックス状の資本の流れは通常売り手から買い手へです。カジノエックス書を不適切に使用すると、売主は取引ですべてを失うことになります。このため、ビジネス上最も簡単かつ効果的な防止策は、不当請求リスクをあらかじめ契約価格に織り込み、下流資金と逆流資金の差額を指標として取引金額を決定することである。

(2) 信用状態が良好な受益者

前述したように、カジノエックス書を通じて国際取引のリスクは、前払い金を支払う買い手/所有者から売り手/サービスプロバイダーに移転されます。したがって、カジノエックス申込者がその他すべての形而上学的リスクを評価する際には、取引相手の信用度が基礎となります。取引相手の信用が良好であれば、詐欺の可能性は低くなります。たとえそうなったとしても、回復する可能性はまだあります。信用度の低い取引先や信用実績のない取引先（プロジェクト会社など）の場合、意図的な不正行為がなくても、銀行がカジノエックス金を支払ってしまうと、たとえ実体紛争で有利な判決や判決が得られたとしても、回収することは困難です。このような取引相手に対してカジノエックス書を提供する場合には、相手方に対して確実な履行カジノエックスを行うよう主張する必要があります。例：金蝉の逃走を防ぐための強力な資金力を持つ銀行カジノエックスや親会社（国際的に有名な大企業）や自然人の株主カジノエックスなど。

信用調査は、相手方から提供された銀行信用証明書、会社の基本状況（海外拠点、短期間、資産なし）、国営か民間かなどに基づいて行うことができます。また、国際商業会議所または銀行協会にも相談してください。これらの機関は主要な事業体に精通しており、正確な情報を提供する能力を持っています。

(3)カジノエックス銀行の選択

三者カジノエックスでは、申請者はカジノエックス銀行と直接の関係にあり、カジノエックス金は通常国内で支払われます。申請者はカジノエックス人に対して何らかの影響力を及ぼすことができます。四者カジノエックスでは、カジノエックス銀行は通常、受益者の所在地にあります。カジノエックス銀行は、カジノエックスに従ってオンデマンドで支払いを行い、指示銀行が提供する独立した対抗カジノエックス状を通じて返済を受けます。カジノエックス人に対する申請者の告発は、両当事者に直接の契約関係がないためだけでなく、最も重要なこととして、さまざまな国際慣例や規則により、カジノエックス銀行が支払い時に非常に軽い誠実義務のみを負うことが認められているため、立証が困難である（2021年に施行される中国最高裁判所の独立カジノエックス状の司法解釈にも同様のことが当てはまる）³)。特にカジノエックスと手形が一体となっている場合には、カジノエックスの責任が手形の責任に変わってしまうと、たとえ不正があっても支払停止措置がとれないことになります。

さらに、優良な信用カジノエックス銀行は手続きと評判に注意を払うため、受益者の不正請求も制限されます。特に四者カジノエックスの場合、カジノエックス銀行は通常、受益者の所在地の銀行となり、申込者の影響力の余地は限られています。

(4) カジノエックス書の条件を慎重に草案する

1カジノエックス書の性質について決定を行い、カジノエックス書の条件は常にカジノエックス書の性質と一致するものとします。

補助カジノエックスとカジノエックス書は相互に排他的であり、互換性がありません。あなたが商業的に不利な立場にあり、相手方にカジノエックスの性質に注意を払ってほしくない、意図的に曖昧にしている場合を除き、この 2 つを統合しようとすべきではありません。商業的に有利な立場にあるにもかかわらず、それを最大限に活用せず、カジノエックスの性質を明確に指定せず、消極的な状況に陥るのは残念なことです。

2適切な準拠法を選択してください

各国のカジノエックスに関する法律や判例には大きな違いがあります。ほとんどの国にはカジノエックスに関する特別な法律がありませんが、カジノエックスに関する非常に詳細な強制法規定を策定している国もいくつかあります。この違いは、適用される国内法が異なる場合には、異なる判断結果につながります。したがって、カジノエックスに適用される法律を決定することが重要です。

子会社カジノエックスに基づく中国のカジノエックス法制度では、「2021年最高裁判所の独立カジノエックスに関する司法解釈」が公布されるまで、司法実務は長い間、国際経済活動においては独立カジノエックスのみが有効であると認識してきた。第二に、カジノエックスの付随的な性質は明示的に除外されます。英国の裁判所の司法実務では、カジノエックス書は取消不能な信用状と同一視されることが多く、「国際ビジネスの生命線」とみなされています。裁判所は常に銀行支払いへの介入には消極的だった。裁判官が比較的あいまいなカジノエックス契約を解釈する場合、英国の裁判所はカジノエックスの独立性を認め、受益者に有利に解釈する傾向があります。この目的を達成するために、英国法および英国の訴訟/仲裁は、請求者ではなく受益者にとって理想的なものでなければなりません。

3国際的な実践から学び、融合する

適用される国内法に関係なく、国際慣行をカジノエックス書に組み込むことは、カジノエックス書の作成を標準化し、簡素化するのに役立ちます。たとえば、URDG758 が適用されると記載されている場合、事件の状況に応じて補足および変更するだけで済み、他の条件は自動的にカジノエックス書の条件になります。これにより、カジノエックス書が簡潔かつ明確になり、曖昧さが生じにくくなり、重要な用語が省略されなくなります。

4適切な支払いメカニズムを選択します（カジノエックス額の支払いに応じて書面による自己完結文書）

カジノエックスの支払いメカニズムが人気の主な理由ですが、同時に不正請求への扉も開いています。 URDG カジノエックスには、おおまかに 3 つの支払いメカニズムがあります。1 つは受益者の書面による要求のみに基づくもの (最も典型的な要求カジノエックス)。もう 1 つは書面による要求と契約違反の声明です。 3 つ目は、他の独立した第三者によって発行された書面による要求および文書です。支払いメカニズムの観点から、カジノエックス書の標準化は商業上のステータスに基づいて、次の側面から開始する必要があります。

まず、独立した第三者の証明書（検査官、技術者などが署名した文書）または両当事者が認めた和解文書の発行を必要とする支払いメカニズムを選択します。受益者の不正請求をチェックし、均衡を保つには、優れた資格と評判を持つ独立した第三者が鍵となります。当然のことながら、第三者の文書として最適なのは、裁判所/仲裁機関によって発行された判決/判決です。両当事者が支払いおよび支払い金額に関する紛争解決プロセスを開始すると、紛争が解決されるまでカジノエックス書により支払いが自動的に停止されます。これにより、カジノエックス状のリスクが最小限に抑えられるだけでなく、金融業者を通じて受益者のチェックとバランスも保たれます。一般に、商品やプロジェクトの背後には資金調達の取り決めがあり、雇用主は長期にわたる訴訟/仲裁を容認できないことがよくあります。たとえ紛争が起こったとしても、雇用主からの圧力により、契約の両当事者が交渉して解決する現実的な機会が得られる可能性があります。

第二に、最初の点が達成できない場合は、受益者が売主による支払い不履行の声明を提出するよう主張する必要もあります。これは、受益者が支払いを要求する一方的な宣言をすることを法的に妨げるものではありません。結局のところ、契約違反があるかどうかについて、両当事者の理解が異なるのは普通のことです。この支払いメカニズムの主な機能は、ビジネス倫理と心理的抑止です。まず、ほとんどの企業は依然として嘘をついていることを疑っています。第二に、記載された契約違反が明らかに容認できない場合、カジノエックス申請者が詐欺例外救済措置を発動するための明確な目標を提供することになります。 （たとえば、物品取引の買い手が売り手が商品を引き渡していないと主張した場合、売り手は買い手の陳述が虚偽であることを証明するために運送業者が発行した船荷証券を提出することで救済することができます）

第三に、カジノエックス状の独立性により、カジノエックス人には申請者に事前に通知したり、申請者の同意を得る義務はありません。カジノエックス状には、受益者が支払い請求を行う前に買主に書面による通知を送らなければならないと規定されており、これにより、（特に四者カジノエックスの下で）申請者の知らないうちにお金が引き出されるのを防ぐことができます。これには和解の余地が残されています。受益者が事前の届出手続きを怠った場合、届出手続きを偽ることはカジノエックス詐欺に当たります。

5カジノエックス書が発効するための前提条件を設定します

事件の状況に基づいて、カジノエックスが発効するための前提条件をカジノエックス状で事前に設定することが非常に必要です（たとえば、返済カジノエックスが発効するための前提条件は、前払い/ローンが実際に到着することであることが合意されています）。詐欺例外を確立する英国のエドワード・オーウェン事件⁴これはカジノエックスの有効条件を無視する典型的なケースです。英国の売り手が適用したカジノエックス状に、その有効性の前提条件が契約価格の実際の支払い、または買い手が発行した支払い信用状をバークレイズ銀行が確認することであると記載されている場合、バークレイズ銀行は正当にリビアの買い手の支払い要求の支払いを拒否することができます。

6カジノエックス範囲の重複にご注意ください｝

同じプロジェクト契約に基づくさまざまな段階で、さまざまなカジノエックスによってカバーされる債務不履行とリスクは異なります。例えば、履行カジノエックスの有効性は入札カジノエックスの無効を意味し、保守カジノエックスによってカジノエックスされるリスクは履行カジノエックスによってカバーされないことが合意されています。同じデフォルトリスクが同時に複数のカジノエックスによってカバーされている場合、紛争が発生したときに受益者によってそれが悪用され、脅迫されることは避けられません。

当然のことながら、カジノエックス書に伴うリスクとその防止策を一つ一つ議論することはできません。なぜなら、カジノエックス書も契約であり、両当事者間の合意は取引に応じて変わる可能性があり、また変わる必要があるからです。その他の一般的なリスクと事前規制方法には、カジノエックス額と責任の減額措置が含まれます。カジノエックス権の譲渡の禁止または制限。カジノエックスの支払通貨、および長期的な為替レートリスク防止の取り決め。カジノエックス銀行の相殺または優先権の取り決めと防止（信用状発行銀行とカジノエックス発行銀行が同じ銀行の場合、このリスクは申請者にとって現実的です）。カジノエックス期間やその他の問題。

³第 14 条第 3 項: 発行者が指示に従って発行された独立カジノエックス書に基づいて誠意を持って支払いを行った場合、人民法院は、発行者の回収権を保護する独立カジノエックス書の支払いを停止する決定を下してはならない。

⁴エドワード オーウェン エンジニアリング社対バークレイズ バンク インターナショナル社およびウンマ銀行 (1978 年) I LIoyd の議員 166、デニング卿の 171 番。

訴訟の事実: 原告は英国の供給業者として、リビアの顧客と販売契約を結び、原告がガラスハウスを販売し設置する責任を負った。契約価格の一部は取消不能な信用状によって支払われます。同時に、買主は売主に対し、契約価格の10％に相当する履行カジノエックスを提供することを要求します。その後、売主はリビアUMMA銀行に対し、バークレイズ銀行を通じてカジノエックス状を発行するよう要求した。カジノエックス状には、受益者が支払いを請求する際にいかなる条件も証明も必要ないと規定されていました。売主とバークレイズ銀行は同様の内容で返金カジノエックスを提供した。その後、買い手はUMMAに対し「支払いは申請者の承認を条件とする」と明記した信用状の発行を求めたが、バークレイズ銀行はそれを確認することに消極的だった。売主が買主に信用状の修正を要求したが失敗したため、契約は解除された。したがって、買主は履行カジノエックス金に基づく支払いを請求します。売主はクイーンズベンチ裁判所に対し、バークレイズ銀行に対するUMMA銀行への支払いを禁止する仮差し止め命令を申請した。この要求は第一審では認められたが、控訴審で裁判所によって却下された。